A Certificação CFP® (Certified Financial Planner) é uma certificação internacional de distinção que prepara o profissional para o exercício da atividade de planejador financeiro pessoal. No Brasil, a entidade certificadora é a Planejar – Associação Brasileira de Planejadores Financeiros, afiliada ao Financial Planning Standards Board – FPSB. O FPSB é a entidade responsável pelo gerenciamento, desenvolvimento e promoção da marca CFP® no mundo.

O Módulo IV prepara o profissional para desenvolver uma análise dos riscos aos quais o cliente está exposto, visando indicar a solução de seguro mais adequada, priorizando as necessidades de gestão de riscos dos clientes. O profissional estudará conceitos básicos de seguros sob o enfoque do comprador de seguros, aprendendo a avaliar quais são as implicações de eventuais mudanças nas coberturas dos seguros contratados.

Ao final do curso, o planejador financeiro terá o conhecimento da importância dos seguros sobre o bem-estar e segurança patrimonial das pessoas. Saberá avaliar o modo como os seguros se encaixam nas estratégias de gestão de riscos que podem comprometer o planejamento financeiro pessoal. O aluno terá o entendimento da cobertura do seguro, seus aspectos legais, tributários e fundamentos básicos, abordando os seguros de bens e pessoas: residência, veículos, vida, empresarial, responsabilidade, rural, acidentes pessoais e saúde. O conteúdo desse módulo corresponde a uma parcela de 9% a 13% do exame da Certificação CFP®.