AAI: Perguntas frequentes e respostas

Os ganhos totais de um AAI dependem tanto da sua carteira de clientes quanto das condições do acordo fechado com a corretora de valores mobiliários a que ele se vincular.

A remuneração média anual de um AAI pode variar entre 0,6% a 1,5% de todos os recursos que ele captar. Suponha, por exemplo, que o AAI construa uma carteira de clientes que, juntos, tenham um patrimônio aplicado de R$ 30 milhões: nesse caso, ele poderá atingir uma remuneração anual de até R$ 450 mil.

O espírito empreendedor é a base para o desenvolvimento de várias atividades, e isso é verdadeiro também para o caso do AAI. Considere, também, outros requisitos:

– Interesse genuíno pelo Mercado Financeiro

– Possuir uma carteira de clientes e/ou ter uma boa rede de contatos que podem se tornar clientes

– Capacitação e entusiasmo pela área comercial

Tudo isso é importante para o desenvolvimento da atividade como AAI. Sem esquecer, é claro, que e necessário conquistar a certificação AAI:  este nome é dado pela CVM apenas ao profissional que preenche as condições de atuação.

Sim. Você pode ser um corretor de seguros habilitado e, também, um AAI certificado. Quando atuar nesses mercados – de Seguros e Financeiro – você deverá observar a legislação e regulamentação aplicável a cada um deles.

Não. A atuação como planejador financeiro tem como pressupostos, dentre outros: i) certificação específica, denominada CFP, que no Brasil é feita pela Associação Brasileira de Planejadores Financeiros (Planejar); ii) independência em relação às instituições financeiras: o planejador financeiro avalia a carteira de investimentos do cliente, buscando identificar a melhor alocação dos recursos. No caso do AAI, isso não ocorre, uma vez que ele atua com vinculação a uma instituição financeira.

Sim. Como opção, você também pode exercer as suas atividades através de uma empresa (PJ), sob a forma de sociedade ou firma individual. É importante notar, neste caso, que as empresas, quando utilizadas para a atividade de AAI, devem ser constituídas exclusivamente para essa finalidade. Adicionalmente, somente AAIs certificados podem ser sócios dessa empresa.

Depende da atividade que você pretende atribuir aos profissionais contratados. A regulamentação da atividade do AAI veda a atuação de qualquer pessoa que não tenha a certificação de AAI e que, também, não seja sócio da empresa constituída especificamente para essa atividade. Dessa forma, o relacionamento com os clientes para recepção de ordens e a prestação de informações sobre os produtos oferecidos, por exemplo, deve ser feito pelos AAIs que forem sócios da empresa.

Outras atividades de suporte, como aquelas relacionadas com a Tecnologia da Informação, atividades administrativas e financeiras da empresa e atividades de limpeza, serviço de copa e segurança, por exemplo, podem ser feitas por profissionais contratados.

A escolaridade mínima exigida é o ensino médio. Adicionalmente, você precisa ser aprovado em exame específico, realizado pela Ancord. Nessa avaliação, você deverá responder a 80 questões de múltipla escolha, com quatro alternativas cada e acertar um mínimo de 70% das perguntas. A duração da prova é de 2,5 horas.

A inscrição para a prova de certificação AAI é feita diretamente no site da Ancord.

Em novembro de 2020, esse valor é de R$ 460,00. Como pode sofrer alterações, verifique as informações no site da Ancord.

Você pode fazer a prova em duas modalidades: presencialmente, em um dos centros de teste credenciados pela Ancord, em várias cidades do Brasil; ou online, em sua própria casa ou escritório – neste último caso, devem ser observados procedimentos de segurança adicionais. Veja a relação das cidades e os requisitos para a realização da prova no site da Ancord.

Os AAIs devem efetuar o pagamento da taxa de fiscalização, trimestralmente. Em novembro de 2020, esses valores são:

– pessoas físicas, R$ 634,63

– pessoas jurídicas, R$ 1.269,25

O primeiro pagamento deve ser realizado dentro de 30 dias após a data de registro. Os demais pagamentos devem ser feitos de três em três meses, até o último dia útil dos primeiros 10 dias dos meses de janeiro, abril, julho e outubro.

Confira as informações e os valores atualizados no site da Ancord.